Beleid inzake bestrijding van witwassen en cliëntenonderzoek (AML/KYC) - Grand Casino Brussels Viage
Description (D): Officieel AML/KYC-beleid van Grand Casino Brussels Viage: identificatie, verificatie, klantonderzoek, transactiemonitoring en meldingsplicht conform de Belgische wetgeving.
H1: AML/KYC-beleid van Grand Casino Brussels Viage
1. Inleiding en wettelijke grondslag
Grand Casino Brussels Viage is als kansspeloperator in België een onderworpen entiteit in de zin van de Belgische regelgeving inzake de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. De wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme legt aan alle kansspeloperators de verplichting op om een schriftelijk intern beleid te voeren inzake anti-money laundering (AML) en know your customer (KYC). Dit document beschrijft in dat kader de procedures, verplichtingen en bevoegdheden die worden toegepast.
Toezicht op de naleving van deze verplichtingen berust bij de Belgische Kansspelcommissie. Verdachte transacties worden gemeld aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CTIF-CFI), de Belgische financiële-inlichtingeneenheid.
2. Toepassingsgebied
Dit beleid is van toepassing op alle personen die een zakelijke relatie aangaan met Grand Casino Brussels Viage, ongeacht of dit in een fysieke of digitale omgeving plaatsvindt. Het beleid geldt voor alle transacties, stortingen, inzetten en uitbetalingen die via de instelling worden verwerkt.
Deelname aan kansspelen is in België uitsluitend toegestaan voor personen van 21 jaar of ouder. Personen die niet aan deze leeftijdsgrens voldoen, worden geweigerd en kunnen geen zakelijke relatie aangaan.
3. Identificatie en verificatie van spelers (KYC)
3.1 Verplichte gegevens
Voordat een zakelijke relatie wordt aangegaan of een transactie wordt uitgevoerd, moet de identiteit van de speler worden vastgesteld en geverifieerd. De volgende gegevens worden verzameld en geverifieerd:
- Naam en voornaam - zoals vermeld op een geldig identiteitsdocument
- Geboortedatum - ter verificatie van de minimumleeftijd
- Geboorteplaats - conform wettelijke vereisten
- Woonadres - actueel en verifieerbaar
De verificatie vindt plaats aan de hand van een geldig identiteitsdocument. Aanvaarde documenten zijn een nationale identiteitskaart, een paspoort of een rijbewijs. Belgische spelers kunnen hun identiteit tevens verifiëren via itsme, het erkende digitale identificatiemiddel.
3.2 Verificatie van het betaalmiddel
Naast de persoonsidentificatie wordt gecontroleerd of het betaalmiddel dat de speler gebruikt wettelijk aan die speler toebehoort. Dit is een afzonderlijke verplichting binnen het KYC-proces en moet zijn afgerond voordat stortingen of uitbetalingen worden verwerkt.
3.3 Moment van verificatie
De identiteitsverificatie moet zijn afgerond voordat de speler kan storten, inzetten of spelen. Verificatie vindt niet achteraf of uitsluitend bij uitbetaling van winsten plaats. Zolang de verificatie niet succesvol is afgerond, worden transacties aangehouden.
4. Klantonderzoek (Customer Due Diligence)
4.1 Standaard klantonderzoek (CDD)
Standaard klantonderzoek wordt uitgevoerd bij het aangaan van een zakelijke relatie en bij transacties die daartoe aanleiding geven. Dit omvat de identificatie en verificatie zoals beschreven in sectie 3, aangevuld met een beoordeling van het doel en de aard van de zakelijke relatie.
4.2 Verscherpt klantonderzoek (Enhanced Due Diligence)
Bij spelers met een verhoogd risicoprofiel wordt verscherpt klantonderzoek toegepast. Dit geldt onder meer voor:
- politiek prominente personen (PEP’s) en hun directe omgeving
- spelers afkomstig uit of met transacties naar jurisdicties met een verhoogd witwasrisico
- gevallen waarbij ongebruikelijke transactiepatronen worden vastgesteld
- situaties waarbij de herkomst van middelen niet afdoende is vastgesteld
Bij verscherpt klantonderzoek kan aanvullende documentatie worden gevraagd over de herkomst van middelen (Source of Funds) of de herkomst van vermogen (Source of Wealth).
4.3 Vereenvoudigd klantonderzoek
Vereenvoudigd klantonderzoek is uitsluitend toegestaan wanneer de wet en de richtlijnen van de Kansspelcommissie dit uitdrukkelijk toestaan en het risicoprofiel van de speler en de transactie dit rechtvaardigen.
5. Transactiemonitoring en drempelwaarden
Transacties van spelers worden doorlopend gemonitord op ongebruikelijke of verdachte patronen. Monitoring vindt risicogestuurd plaats en is niet beperkt tot transacties boven een bepaald bedrag.
Betalingen in contanten worden niet aanvaard of verricht wanneer het bedrag hoger is dan 3.000 EUR of de tegenwaarde daarvan. Deze beperking vloeit rechtstreeks voort uit de Belgische regelgeving inzake de bestrijding van witwassen.
6. Screening op sanctielijsten
Alle spelers worden gescreend aan de hand van relevante sanctielijsten, waaronder de lijsten van de Europese Unie, de Verenigde Naties en OFAC. Personen die op een sanctielijst voorkomen, kunnen geen zakelijke relatie aangaan met Grand Casino Brussels Viage. Bestaande relaties worden beëindigd zodra een treffer wordt vastgesteld.
7. Meldingsplicht aan CTIF-CFI
Wanneer Grand Casino Brussels Viage weet, vermoedt of redelijke gronden heeft om te vermoeden dat fondsen, transacties of activiteiten verband houden met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, bestaat de verplichting om dit zonder vertraging te melden aan de CTIF-CFI. Deze meldingsplicht geldt ook wanneer een transactie uiteindelijk niet wordt uitgevoerd.
Na het indienen van een melding kan de CTIF-CFI de uitvoering van de betrokken transactie gedurende maximaal vijf werkdagen opschorten. Deze termijn kan door een rechterlijke beslissing worden verlengd. Gedurende deze periode wordt de transactie niet uitgevoerd.
Het is verboden de betrokken speler of derden te informeren over het feit dat een melding is ingediend of dat een onderzoek loopt (verbod op tipping-off).
8. Gegevensbewaring
Alle gegevens die in het kader van KYC en transactiemonitoring worden verzameld, worden bewaard gedurende minimaal vijf jaar na het beëindigen van de zakelijke relatie of na de datum van de transactie. Dit omvat identiteitsdocumenten, verificatieresultaten, transactiegegevens en correspondentie die relevant is voor AML-doeleinden.
De verwerking van persoonsgegevens vindt plaats in overeenstemming met de toepasselijke privacywetgeving, waaronder de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG/GDPR).
9. Interne organisatie en verantwoordelijkheden
Grand Casino Brussels Viage beschikt over een aangewezen AML-compliance officer (ook aangeduid als Money Laundering Reporting Officer) die verantwoordelijk is voor de uitvoering en naleving van dit beleid. Medewerkers die betrokken zijn bij transactieverwerking en klantcontact ontvangen periodieke training over AML- en KYC-verplichtingen.
Interne meldingen van verdachte activiteiten worden via een vastgestelde escalatieprocedure behandeld en gedocumenteerd.
10. Wijzigingen in dit beleid
Dit beleid wordt periodiek herzien in overeenstemming met wijzigingen in de Belgische wetgeving, richtlijnen van de Kansspelcommissie en aanbevelingen van toezichthoudende autoriteiten. De meest actuele versie is beschikbaar via de officiële kanalen van Grand Casino Brussels Viage. Spelers wordt aangeraden dit document regelmatig te raadplegen.